• укр
• рус

• Наш банк
• Фінансова звітність
• Реалізація застави
• Прес-центр
• Довідники
• Контакти

• Малому і середньому бізнесу
• Приватним особам
• Банкам

Інструменти

• Вхід до клієнт-банку
• Замовлення картки
• Резервування рахунку
• Оплата комунальних послуг
  On-Line
• Поповнення мобільного
  рахунку On-Line
•  
• Калькулятор по вкладам
• Калькулятор по переказам
• Відділення та банкомати
• Конвертор валют

Фінансова інформація

Партнери

Головна / Довідники / 

Фінансовий моніторинг

З метою забезпечення безперервного процесу фінансового моніторингу, ефективного внутрішнього контролю щодо протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, у банку створено управління фінансового моніторингу, основним завданням якого є забезпечення координації діяльності Банку, як суб`єкту первинного фінансового моніторингу, щодо організації фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії запровадженню в легальний обіг доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму.

Основними обов`язками Управління фінансового моніторингу банку є:

• організація проведення ідентифікації осіб, які здійснюють фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу;
• проведення аналізу фінансових операцій, виявлення операцій, які відповідно до Закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом» підлягають фінансовому моніторингу та надання Уповноваженому органу інформації про такі фінансові операції;
• виявлення та блокування фінансових операцій, щодо яких в працівників банку є мотивовані підозри, що вони можуть бути пов»язані, мати відношення або призначаються для фінансування терористичної діяльності.

З метою забезпечення виявлення та блокування фінансової операції, якщо її учасником або вигодоодержувачем є особа, яку включено до переліку осіб, пов`язаних із здійсненням терористичної діяльності, безпосередньо до її проведення банк використовує автоматизоване програмне забезпечення ТОВ «Компанія ProFIX».

Банк слідкує за змінами в законодавстві щодо напрямку проведення фінансового моніторингу та змінами, які вносяться до переліку осіб, пов`язаних із здійсненням терористичної діяльності.
З переліком осіб, пов`язаних із здійсненням терористичної діяльності, можна ознайомитися на сайті Державного комітету фінансового моніторингу України.

З метою забезпечення виконання вимог Державного Комітету Фінансового моніторингу України та міжнародних стандартів щодо протидії легалізації доходів одержаних злочинним шляхом та фінансуванню тероризму АКБ «Юнекс» встановив програму SIDE Safe Watch, яка дає змогу фільтрувати операції клієнтів при проходженні їх через SWIFT Сервіс-Бюро.
Інтегрований в SWIFT Alliance Access модуль здійснює автоматичну фільтрацію вхідних та вихідних трансакцій, які містять дані, співпадаючі із записами міжнародних «Черних списків» «FATF/GAFI, EU, UN, OFAC та інші.

АКБ «Юнекс» при встановленні кореспондентських відносин з банками-нерезидентами банк вимагає підтвердження від кореспондентів здійснення заходів, спрямованих на протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.
Банк не встановлює кореспондентських відносин з банками-нерезидентами зареєстрованими в офшорних зонах.

Методологічне забезпечення:

Внутрішня методологічна база з питань організації та проведення фінансового моніторингу в АКБ «Юнекс» розроблена з урахуванням специфіки роботи банку та вимог Законів України, що регулюють питання запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, нормативно-правових актів НБУ та актів Уповноваженого органу, рекомендацій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмивання грошей, Базельського комітету банківського нагляду.

Нормативно-правові документи і акти:

• Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом»;
• Закону України «Про банки і банківську діяльність» (ст.63,64);
• Наказ Державного департаменту фінансового моніторингу Міністерства фінансів України від 24.04.03 N40 «Про затвердження Вимог до організації фінансового моніторингу суб`єктами первинного фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії запровадженню в легальний обіг доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму»;
• Постанова Правління НБУ від 14.05.03 N189 «Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу».